你认为你会提高纳税等级吗?以下是该怎么做
因为你觉得今年赚的比往年多而神经麻痹?如果你认为你要提高一个纳税等级,下面是该怎么做。
如果你的收入是可变的,并且认为你会上升到另一个纳税等级,或者如果你今年的收入比去年多了那么多,那么你最终可能会在纳税时支付一大笔钱。
人们很容易不花时间去了解税收是如何运作的,特别是如果你每年都把所有的文件交给会计。
然而,越来越多的美国人准备并提交自己的纳税申报表。例如,在2020年,结束7100万纳税人准备并通过电子方式报税根据美国国税局的数据,他们将在2020年10月之前自行提交联邦纳税申报表。
让我们来为明年4月做准备,看看如何避免上一个税级。
税级,解释
你可能会发现自己处于七个税率等级中的一个:10%、12%、22%、24%、32%、35%和37%。税级适用于你将为你的收入的每一部分支付的税率。例如,作为一个个人,最低税率10%适用于你收入的前9950美元。你收入的下一部分按12%的税率征税,以此类推,直到你的应税收入的最高水平。如果你已婚,共同报税,你和你的配偶将保持在10%的纳税等级,直到你的收入超过19,900美元。
如何平衡,而不是提高你的税收等级
当你看到你的收入越来越高时,你会感到有点焦虑吗?让我们来看看一些你可以对你的税务情况施加一点控制的方法。
依靠退休计划
在税收上明智并不总是意味着你必须跳过很多圈——通常只需要把钱投入税收优惠的退休计划,比如传统的个人退休账户(IRA)、401(k)或其他类型的计划。当你使用传统的401(k)或个人退休账户时,你退休时要为这笔钱交税。然而,如果你相信退休时你的纳税等级会更低,这对你是有利的。用这种方法你可以省下一大笔所得税。
此外,从你的实得工资中提取的钱存入401(k)计划,这就降低了你的应税收入,这意味着你在纳税期间支付的钱更少。
那么,这些规则在现实生活中会是什么样子呢?假设你工作时的税率是32%。你把钱存入传统的401(k)账户,年复一年。当你准备退休时(或者至少在59岁半的时候),假设你发现自己的税率是25%。你将根据你在该纳税等级的收入纳税。
关注那些短期资本收益
试着长时间地持有你的资产。你将短期支付资本利得当你出售持有一年或更短时间的资产时要交税,这几乎总是高于长期资本收益。你根据你的普通所得税等级支付短期资本利得税——10%,12%,24%,32%,35%或37%。
短期资本收益:
个人申报 |
已婚共同申报人 |
已婚人士分开归档 |
户主 |
|
10% |
$0 - $9,950 |
$0 - $19,900 |
$0 - $9,950 |
$0 - $14,200 |
12% |
9951 - 40525美元 |
$19,901 - $81,050 |
9951 - 40525美元 |
$14,201 - $54,200 |
22% |
$40,526 - $86,375 |
81,051 - 172,750美元 |
$40,526 - $86,375 |
$54,201 - $86,350 |
24% |
86,376 - 164,925美元 |
172,751 - 329,850美元 |
86,376 - 164,925美元 |
$86,351 - $164,900 |
32% |
164,926 - 209,425美元 |
$329,851 - $418,850 |
164,926 - 209,425美元 |
164,901美元- 209,400美元 |
35% |
209,426 - 523,600美元 |
$418,851 - $628,300 |
$209,426 - $314,150 |
$209,401 - $523,600 |
37% |
523601美元+ |
628301美元+ |
314151美元+ |
523601美元+ |
长期资本利得税是指如果你持有一项资产超过一年,你就需要支付的税率。你总是能得到减免,特别是如果你处于最高的所得税等级。长期资本收益是这样的:2021年为0%、15%或20%。看看长期资本利得与你的长期资本利得率是如何对应的。
长期资本收益:
税率 |
纳税状况:单身 |
纳税状况:已婚 |
0% |
$0 - $40,400 |
$0 - $80,800 |
15% |
$40,401 - $445,850 |
$80,801 - $501,600 |
20% |
445851美元+ |
501601美元+ |
或者,你也可以考虑在一年内出售部分股票,如果出售资产会让你的纳税等级更高的话,你可以考虑在明年出售部分股票。
当你支付自己的时候计划
考虑何时付款以增加开支和减税。你也可以考虑推迟发送年底发票,这样你直到2022年才能收到付款。你可能也想为你的生意买一些东西,而不是等到2022年。假设你需要新的办公家具。你决定在2021年12月购买,而不是等到2021年1月。你也可能在2021年12月给客户发账单,但直到2022年1月才收到付款。
慈善捐款
你必须逐项列举才能获得慈善扣款。如果你逐项列出,加起来可能会超过标准扣除额。你扣除的越多,你交的税就越少。分项扣除的总额可能超过标准扣除。有数百种可能的扣除。
美国人是一群慈善的人创纪录的4710亿美元根据Giving USA的数据,他们将在2020年把一半的钱捐给慈善机构。这比2019年的捐赠总额增加了5.1%。
如果你知道你的收入会把你推到另一个纳税等级,把钱捐给慈善机构可以帮助你保持在一个较低的纳税等级。
你必须逐项列举才能获得慈善扣款。如果你逐项列出,你的总扣除额大于标准扣除额。如果不是,那就坚持标准扣除额。有几件事需要注意:你只能在你付款的那一年扣除慈善捐款。你可以扣除的金额是有限制的,但这些限制很高。
使用平均收入法
平均收入意味着国税局让你在今年之前的三个纳税年度里分散你的企业利润。抓住吗?只有渔民或农民可以利用它。
与会计交谈
难道这些就是你处理税务的唯一方法吗?当然不是。让一个会计站在你这边可以给你一些额外的提示和技巧。向周围的家庭成员、朋友和商业伙伴咨询你所在地区的会计建议。
知道当你的收入增加时该怎么做
你认为当你的收入增加时,你仍然可以快速进入下一个纳税等级吗?振作起来,你赚更多的钱,但缴纳的税略高,总比赚更少的钱要好。
企业家编辑的精选
-
这些朋友使用被低估的策略经营熟食店的副业到12月,这一数字有望至少达到8万美元
-
我是一名商业新闻编辑,甚至我成为了一个网上骗局的受害者,花了我300美元
-
一周工作4天听起来是个好主意。但它真的会让职业倦怠变得更糟吗?
-
Lensa AI是什么?和它会带来隐私和道德问题吗?
-
这位艺术家通过在线教学赚了100多万美元详细分析了如何在2023年赚大钱
-
这就是为什么你应该这么做午睡前喝咖啡
-
2023年,地区最爱和国家公司在美国顶级连锁餐厅排名中名列前茅。你的首选清单上了吗?