金宝博188bet备用网订阅八折优惠
金宝博188bet备用网

和理财规划师一起工作有什么期待

以下是理财规划师可以帮助你的所有方法。

通过
表达的意见企业家贡献者是他们自己的。

对很多人来说,当你开始第一份工作开始入职过程,你会第一次了解税收、退休计划和医疗保险的概念。更重要的是,毛收入和净收入之间的差异。

当你在职业生涯中前进时,你省钱并在预算范围内工作,最终,有人向你提到投资、人寿保险和为你的未来建设的想法。输入一个理财规划师.但是知道你需要一个理财规划师和了解他们如何能帮助你是两码事。

如果你问别人理财规划师能为你做什么,典型的回答是:理财规划师帮助个人实现他们的理财目标。但这意味着什么呢?

理财规划师的角色是了解你的优先事项,以及你目前相对于这些目标的位置——你是否正在寻找一个计划来实现这些目标为退休做准备,获得投资洞察力,为长期创造财富或更好的预算。然后,他们为你创建实现这些目标的路线图,并提供持续的支持。以下是与理财规划师合作的期望:

相关:以下是为什么财务规划是成功的关键

第一次会议

你和你的理财规划师第一次见面将是一次“互相了解”的会议。你的计划者会想要更多地了解你的财务目标和抱负。你想几岁退休?你退休后需要多少钱?你打算为孩子的教育存钱吗?作为投资者,你的风险有多大?

你的理财规划师也会想知道你目前的财务状况,以了解需要什么来帮助你在预期的时间内实现财务目标。你目前为退休存了多少钱?你有什么资产和负债?这些知识将帮助你的规划师建立一个成功的财务未来的战略计划。

就像你的理财规划师会花时间去了解你一样,一定要花时间去了解他们。研究他们-看看他们的领英和网站。在第一次会面之后,你应该有信心,你的规划师是一个你可以信任的人,可以满足你的规划需求,你可以与他建立关系。

后续

会议结束后,你的计划者会要求提供文件来支持你的讨论。这将帮助你的财务规划师制定一个准确的计划。在收到必要的文件后,他们会创建一个分析,说明你的个人计划。他们会分析你的现状,并提出全面的解决方案。分析将表明你是否在正确的轨道上实现你的目标根据你给定的时间表,或者如果你目前没有完成你的计划。一个计划者通常会模拟场景和潜在的结果,这样你就可以主动而不是被动地计划。一旦财务分析完成,就是下次会议的时候了。

相关:10条我希望我在20多岁时知道的理财建议

计划报告

是时候看看你的导师为你准备了什么了!在第二次会议中,计划人员将展示并传达你的计划。他们会带领你分析和回顾大的项目-你的财务状况和任何弱点或机会。如果你对规划师制定的计划感到满意,你可以选择和他们一起执行计划,或者继续前进,自己执行建议。如果你决定与财务规划师合作,这将开始一段持续的关系,因为你正在努力实现你的财务目标。

正在进行的评审

你的财务规划师会定期管理和监控你的钱,以确保你能继续这样做保持正轨.他们会安排你的定期审查,为你提供一个持续讨论你目前状况的机会,并询问任何与你的财务状况有关的问题。这也会给你机会让他们知道你计划的任何变化。如果你最近有了孩子,现在想开始为相关费用存钱,你的规划师可以改变你的计划,把你的新目标包括在内。你可能继承了一笔钱,或者被解雇了。这些情况会影响你的财务计划,你应该和你的规划师商量一下。

相关:选择财务顾问时的8个注意事项

相信别人管理你的财务状况是令人难以置信的!优秀的理财规划师会对你进行投资。他们建立和培养一种关系,这样你的得失就是他们的得失。一定要做好调查找一个理财规划师你可以信任的人会让你更接近成功的财务未来。

企业家编辑的精选